L’articolo 6, paragrafo 5, della (UE) 2015/849 (la quarta direttiva antiriciclaggio dell’UE), impone alle autorità europee di vigilanza di emettere un parere congiunto sui rischi di ML e TF che incidono sul Settore finanziario dell’UE ogni due anni.
Eba, Esma ed Eiopa hanno pubblicato il 4 ottobre un parere congiunto sui rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento al terrorismo in cui si evidenziano le preoccupazioni riguardo al monitoraggio delle transazioni e alla segnalazione delle operazioni specialmente per quegli intermediari il cui modello di business si caratterizza per la frequenza delle transazioni.
L’uso delle nuove tecnologie e la diffusione delle valute virtuali inoltre, se da un lato presentano delle opportunità, nello stesso tempo comportano rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo a fronte di lacune normative e dell’anonimato ad esse associato.
Eba, Esma ed Eiopa spostano l’attenzione sulle autorità di certificazione chiamate a svolgere un ruolo veramente incisivo verso il settore privato per favorire una maggiore comprensione delle nuove tecnologie, dei prodotti e dei servizi disponibili.
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